Actualité de Mai 2023
Edito de Jonathan Saïman
Je suis heureux de vous retrouver pour cette nouvelle Newsletter. Côté actualité, les grands établissements bancaires ont récemment publié des résultats en net hausse pour ce début d’année, comparé au premier semestre 2022. Nous constatons une certaine déconnexion entre ces performances et les timides investissements réalisés en France. C’est le signe d’une tendance à la prudence, d’autant que la hausse des taux s’est généralisée dans les secteurs de la banque et de l’assurance.
Nous comptons donc sur le prochain trimestre pour redynamiser les marchés. La stabilisation, voire la diminution des taux directeurs est notamment attendue. L’approche des JO 2024 permettra, nous l’espérons, de stimuler la croissance et l’économie, et rassembler autour de la fierté nationale.
Au sein de BIA Groupe, nous avons ouvert de nouveaux comptes avec Ostrum et BNP Real Estate. Notre profil de risque continue de s’améliorer : notre activité s’équilibre sur les quatre principaux acteurs bancaires (BNP Paribas, BPCE, Groupe Crédit Agricole et Société Générale).
En parallèle, nous intervenons sur de grands programmes. Nous sommes fiers de contribuer avec nos consultants au projet Yoga de fusion entre la Société Générale et le Crédit Du Nord. Nous intervenons également sur le déploiement des systèmes comptables d’ALD au sein de LeasePlan, récemment racheté par la filiale de la SG. Chez BPIFrance, notre dispositif s’élargit sur des activités de private equity. Le cabinet est également acteur dans la mutualisation des DAB « cash services » entre BNP Paribas, Société Générale et Crédit Mutuel Alliance Fédérale, baptisée 2SF (Société des Services Fiduciaires).
Pour finir, notre organisation s’est resserrée avec une présence terrain accrue pour renforcer notre proximité avec nos clients. Les activités CIB représentent une part importante de nos interventions, et nous poursuivons l’intégration d’Acanthe Conseil. Les profils consultants recherchés sont de plus en plus experts. Nous formons donc nos équipes pour correspondre aux besoins des marchés.
Nous le savons, la confiance engendre l’investissement. Notre capacité de résilience nous permet d’envisager l’année et nos projets clients avec optimisme.
Success Story : la digitalisation des relations interbancaires
La génèse du projet
A la suite de recommandations de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et d’une nécessité de fluidifier ses opérations, notre client en CIB a décidé de mettre en place des outils digitaux pour le suivi de ses relations interbancaires. les Les relations interbancaires sont découpées en trois axes : – clés permettent RMA Swift, qui aux banques d’échanger entre elles des messages Swift – le « Correspondant Banking » pour la gestion des comptes nostro et loro – le financement des activités d’exportation des corporates, c’est-à-dire la prise de risque d’une banque vis-à-vis d’une autre pour des activités de Trade finance.
L'intervention de la société
Notre consultante manager Céline est arrivée sur la mission pour assurer l’accompagnement au changement des utilisateurs au niveau monde. Deux des trois applications concernées avaient déjà été mises en production. La troisième application, dédiée à la gestion des risques pour l’ensemble des opérations de Trade Finance, a rapidement eu besoin d’évoluer. Jugé obsolète, l’outil devait être modernisé pour répondre aux exigences de la conformité, mais aussi pour digitaliser certaines opérations et aide à la décision sur la prise de risque. En résumé, Céline intervient en tant que Chef de projet sur la mise en œuvre des évolutions des trois applications. Elle recueille les besoins auprès des équipes métier, priorise les demandes, et travaille avec les équipes IT pour développer de nouvelles fonctionnalités sur les futures versions des applications.
Le renfort de nos positions avec l'arrivée de Mounia
Au sein de l’équipe en charge de l’application de « Correspondant Banking », un départ a été annoncé. Céline a alors fait part du besoin aux équipes RH du cabinet. Mounia, Consultante Junior, a été pressentie pour le poste. Convaincue par son profil, Céline l’a présentée au client puis l’a accompagnée pendant toute sa prise de poste. Mounia est désormais Project Management Officer. Elle assure la gestion de l’application de « Correspondant Banking » sur les comptes nostro et propose des optimisations en fonction des besoins métier.
Leur intéraction
Mounia et Céline travaillent ensemble sur les évolutions nécessaires sur l’application de « Correspondant Banking ». Mounia est la porte-parole des différents business qui utilisent cette application. Avec Céline, elles retranscrivent les besoins en termes de applicatives fonctionnalités et collaborent jusqu’à la mise en production de ces nouvelles fonctionnalités. En plus de cela, les deux consultantes travaillent de pair sur la qualité des données. C’est un sujet important car l’enjeu est fort : « La qualité des données est clé pour le bon fonctionnement de toutes les applications. »
Pour cela, il faut accompagner les différents business dans l’amélioration des données, car l’application de « Correspondant Banking » est « Golden Source » des autres applications. Elle englobe tous les comptes nostro et loro du client, et concerne toutes les business lines, dans tous les pays où la banque est implémentée. Le déploiement est donc conséquent et très diversifié. Et c’est justement ce qui plait autant à nos deux consultantes, qui en apprennent tous les jours. Les business, les exigences et les temps d’implémentations varient constamment.
Leur bonne entente et la complémentarité de leurs rôles permettent de réaliser la mission avec succès. Les trois applications peuvent désormais couvrir la majorité des besoins. Toutefois, les demandes d’amélioration sont encore nombreuses, notamment pour automatiser des tâches encore manuelles aujourd’hui. Leur mission a donc encore de belles années devant elle. Et ce n’est pas pour déplaire à nos deux consultantes.